平成26年度第１３回安心保険業務研修・コンプライアンス会議

平成26年度第１３回安心保険業務研修・コンプライアンス会議

6/24に平成26年第13回安心業務研修・コンプライアンス会議が行われました。
今回の内容は以下のとおりです。

・満期管理
・事故処理状況
・NK業連報告
・生保コンプライアンス事例

今回は参加してきた業連の報告を行いました。
商品改定や合併に伴う変更点などややこしい部分が多くあったので
合併前までには覚えなければいけないなと思いました。

平成26年度第１２回安心保険業務研修・コンプライアンス会議

平成26年度第１２回安心保険業務研修・コンプライアンス会議

6/17に平成26年第12回安心業務研修・コンプライアンス会議が行われました。
今回の内容は以下のとおりです。

・満期管理
・営推会議
・商品研修

今回は、日本生命の方が来られて商品研修が行われました。
先月行った相続事業継承対策の続きを行いました。

大阪代協阿倍野支部 支部会セミナー

昨日は大阪代協阿倍野支部の支部会セミナーに参加してきました。

今回の講師は、あさひ行政書士法人 葉室先生による
「相続、終活の現場から見えてくる今後の営業戦略」でした。

相続税及び贈与税の税制改正が平成27年1月1日施行されることとなり
今一番注目される業界と言っても過言ではありません。

保険による税金対策を考えられている方も多く
保険業界と相続・終活は密接な関係にあると言えます。

セミナーでは、
　○ 相続・終活の現場における保険との関わりについて
　○ 関東と関西の相続・終活業界への注目度の温度差
　○ 相続時における再ライフプランの重要性
他、あさひ行政書士法人で実際に保険代理店などに依頼する事例なども語られ、
セミナー参加者が次第に前のめりになって真剣に話を聞いていたのが印象的でした。



質疑応答ではあちこちから手が上がり、そのひとつひとつに丁寧に答えていただき
とても盛り上がったセミナーとなりました。

あさひ行政書士法人 のホームページはこちらから >>
http://www.souzoku-office.jp/

がん保険、いざというときに保険金が支払われないかもしれない【記事紹介】

現在、がんになる方の割合が4人にひとりとも3人にひとりとも
言われていますね。
それに備えてがん保険に加入される方も多くなってきています。

しかし、がん保険と入っても内容は様々。
がんと診断されたときに保険金が支払われるもの。
がんによる入院で入院費用が支払われるもの。
がんによる手術でその費用が支払われるもの。
がんによる治療の先進医療を受ける場合に支払われるもの。
またはこれらを組み合わせたもの。

ここで重要なのが、どのがんの種類か、どこまでの進行状況で
保険金が支払われるかが違うものがあるということ。

一般の方はがん保険に加入していると、
どんながんでも保険気が支払われると思っていますが違う場合もあるのです。

いわゆる初期のがんや上皮内がん（上皮内新生物）では
保険金が支払われないプランが数多くあるということ。
保険の事をよく知らないとここが盲点となり、
いざというとき保険金が支払われずに呆然とさせられます。

また、再発時や別のがんができた時、
その前に保険金が降りてからの期間が短いと
保険金が降りないものもあります。
長いもので5年経過しないと支払われないとか。

新しくがん保険に加入する場合や既に加入されている方も、
保険のプロに詳しく見てもらってからをおすすめします。

以下の記事はそういったトラブルをまとめたものです。

現代ビジネス　2014年6月23日
被害者続出、いったいどういうことだ!「がん保険」がんになってもカネは出ない
http://gendai.ismedia.jp/articles/-/39551

平成26年度第１１回安心保険業務研修・コンプライアンス会議

6/10に平成26年第11回安心業務研修・コンプライアンス会議が行われました。
今回の内容は以下のとおりです。

・事故進捗
・満期管理
・コンプライアンス

今回は生命保険の適切な募集について行いました。
事例を出して行っていたので、その中の問題をご紹介します。

１）契約者（母）、被保険者（子（15歳））の契約において、
　　母に子の自署欄への代筆を依頼した。
　　→親権者による代筆が可能なのは、15歳未満の場合。漢字で指名を
　　かける場合は年齢にかかわらず自署をお願いする。

２）「風邪の治療中」とのお申し出に対し、告知不要と回答した。
　　→正しい告知をいただくようリードしなければいけない。

３）誕生日間近のお客様から、お申込の際にクレジットカード払いの要望をいただいた。
　　募集人は告知書と申込書の受領をいただいたので大丈夫だと思い、
　　クレジットカード払いハガキを手交する際に提出時期を案内しなかった。
　　お客様は誕生日語に投函したため、契約年齢が上がってしまった。
　　→１P口振以外は、初回保険料領収日が成立要件。誕生日が近い場合や、
　　契約日に希望がある場合は、注意しなければいけない。


初めて聞くことばかりだったので、規定が多く難しいと思いました。
特に１）の代筆では、未成年の場合は代筆可だと思っていたので勉強になりました。